Finanční poradenství

Finanční plán, který funguje i za 10 let.

Hypotéka je začátek, ne konec. Pomáhám klientům vidět celý obraz — příjmy, závazky, rezervy, pojištění, investice. Vše jako jeden systém.

Nejcennější rada, kterou klientovi dám, je často ta, která mu řekne, co dělat nemá.

— Dalibor Prokeš

Neprodávám finanční produkty. Stavím systém — hypotéka, rezerva, pojištění, investice — který dává smysl jako celek.

Většina poradců řeší jeden produkt. Já řeším situaci. Příjmy, závazky, cíle, rizika — vše v jednom kontextu.

Průměrný klient se ke mně vrací opakovaně — refinancování, druhá nemovitost, investice, změna životní situace. Jeden člověk na celou cestu.

Co společně vyřešíme

Výběr banky, sazba, fixace, struktura splátky. Vše přesně na míru vaší situaci.

Audit stávajících smluv, nastavení krytí pro hypotéku i rodinu. Bez zbytečností.

Konzervativní alokace podle cílů a horizontu. Metodika EFPA, 100 let dat, žádné spekulace.

Kolik držet v hotovosti, kde a proč. Správná rezerva je základ každého plánu.

Konec fixace je příležitost. Porovnám trh a ušetřím vám tisíce měsíčně.

Společné příjmy, závazky, cíle. Plán, který funguje pro celou domácnost.

Příjmy, výdaje, závazky, cíle. 30–60 minut, žádné závazky. Zjistíme, kde jste a kam chcete.

Co řešit hned, co může počkat, co nedělat vůbec. Pořadí kroků je často důležitější než samotné kroky.

Žádné obecné rady — konkrétní produkt, konkrétní čísla, konkrétní dopad na váš rozpočet.

Životní situace se mění. Jsem tu i tehdy, když přijde nová výzva — nebo příležitost.

Nepravidelný příjem, daňová optimalizace, firemní a osobní finance dohromady — tohle vyžaduje jiný přístup než průměr.

Vysoký příjem, ale bez plánu pracuje sám pro sebe. Pomáhám nastavit systém, kde peníze pracují za vás.

Zahraniční příjem, česká nemovitost, jiný systém. Překlenuju kulturní i systémové rozdíly — v angličtině.

Konzultace zdarma

Bezplatná konzultace. Zmapujeme situaci a navrhneme první kroky — bez závazků, bez žargonu.

Obvykle odpovím do 2 hodin