Budujete majetek
Horizont 10–30 let
Ještě před vámi leží roky aktivního příjmu. Čas je váš největší spojenec — i kdyby trhy mezitím spadly, mají dost prostoru k odrazu. Váš kapitál může nést vyšší riziko a pracovat naplno.
Investice a poradenství
Vydělám vám peníze tím,
že vám řeknu, co dělat nemáte.
Správné investování neznamená vydělat co nejvíc. Znamená nevydělat méně, než jste potřebovali — i když se trhy chovají, jako by se zbláznil celý svět.
Kde se nacházíte?
Budujete, nebo chráníte?
Každý klient je někde na této ose. Podle toho nastavíme strategii.
Chráníte majetek
Horizont 1–10 let
Blíží se důchod, koupě nemovitosti nebo jiný konkrétní cíl. Volatilitu si dovolit nemůžete. Jistina musí zůstat v bezpečí — výnos je až druhá priorita.
Každý cíl má svůj čas. Jiný cíl, jiný horizont, jiná alokace.
Proto nikdy nedáváme všechno na jednu hromadu.
Investiční filozofie
Proč investujeme konzervativně. A proč na tom trváme.
Nejhorší investiční rozhodnutí vznikají v momentě paniky. Náš plán existuje přesně proto, aby vám tehdy bránil v jednání.
Každý cíl, vlastní portfolio
Neházíme vše na jednu hromadu. Každý cíl — renta, nemovitost, rezerva — má přesně nastavenou alokaci podle horizontu.
Čas snižuje riziko
Na horizontu 20+ let historicky nejhorší reálný výnos konzervativního portfolia dosahoval téměř nuly. Na 30 letech? Minimálně +2 % ročně nad inflaci. Čas dělá těžkou práci za vás.
Globální diverzifikace
Akciová složka sleduje světové trhy s ohledem na tržní kapitalizaci. Neprovázáme vaše bohatství s jednou zemí, sektorem ani měnou.
Žádné hledání nejlepšího fondu roku
Věříme na disciplínu a trpělivost — ne na timing trhu. Váš plán musí fungovat v dobrých i špatných časech, ne jen na grafu z prezentace.
Metodika EFPA
Jak stavíme portfolia
Metodika vychází ze 100 let dat amerického trhu a práce odborného výboru EFPA ČR.
Alternativní investice
Private equity, nemovitostní fondy
Akcie — MSCI World
Rozvinuté trhy, tržní kapitalizace
Dluhopisy a korporátní nástroje
Státní dluhopisy, hedgované korporátní dluhopisy
Peněžní trh a likvidní nástroje
Spořicí účty, termínované vklady, státní dluhopisy
20 let
Historicky nejhorší reálný výnos: -0,10 % ročně
30 let
Historický minimální reálný výnos: +2,04 % ročně
100 let
Data amerického trhu, na kterých metodika stojí
Nejčastější chyby
Kde investoři přicházejí o peníze
Většinu škod napáchají lidé sami sobě. Tady jsou vzorce, které vidíme opakovaně.
Panika při poklesu trhu
Prodat v poklesu a koupit zpět výš — to je nejdražší pohyb, který investor udělá. Plán existuje přesně pro tento moment.
Honba za výnosem minulého roku
Fond roku 2023 málokdy potvrdí výsledky v roce 2024. Minulá výkonnost není zárukou budoucí — a nikdy nebyla.
Vše v jednom košíku
Jedna firma, jedno odvětví, jedna měna. Většina bohatství takto vznikla — ale takto se také v jediné krizi ztratí.
Příliš krátký horizont
Investovat na 2 roky do akcií a čekat zisk — to není investice, to je sázení. Akcie potřebují čas.
Neznalost vlastního cíle
Nejčastější chyba vůbec: investovat bez jasného cíle a horizontu. Bez mapy nevíte, jestli jdete správným směrem.
Proces
Jak to vypadá v praxi
Zmapujeme situaci
Příjmy, závazky, cíle, časové horizonty. Bez tohoto základu nelze smysluplně investovat.
Definujeme cíle
Každý cíl dostane vlastní horizont a alokaci — renta, nemovitost, rezerva, dědictví. Vše zvlášť.
Nastavíme portfolio
Konzervativní základ, globální diverzifikace, reálné výnosy po inflaci. Žádné spekulace.
Průběžně rebalancujeme
Trhy se hýbou. My hlídáme, aby vaše portfolio zůstalo v souladu s plánem — ne s náladou trhu.
Investování je spojeno s rizikem. Hodnota investic může klesat i růst a návratnost
vložených prostředků není zaručena. Historické výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích.
Informace na této stránce mají edukační charakter a nepředstavují investiční doporučení.
Dalibor Prokeš působí jako vázaný zástupce SAB servis s.r.o.
Konzultace zdarma
Začněme tím, kde jste teď
Zmapujeme vaši situaci, cíle a navrhneme konkrétní kroky.
Bez závazků, bez žargonu.
Obvykle odpovím do 2 hodin